恒丰银行西安锦业三路支行成功堵截一起刷单返利类电信诈骗事件
新浪陕西财经频道
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日前，恒丰银行西安锦业三路支行凭借敏锐的洞察力和高效的应急处置，成功堵截一起刷单返利类电信诈骗事件，有效保护了客户财产安全。
3月14日，客户单女士（化名）来到恒丰银行西安锦业三路支行，申请调整银行卡转账限额。在业务办理过程中，支行柜员敏锐捕捉到以下异常情形。单女士于3月13日从某网络平台借款24000元，日前持续进行小额转账操作，收款方均为不同的账户。
在询问客户转账用途时，单女士起初言语含糊，声称在网络平台开店，资金用于生意往来。当被恒丰银行西安锦业三路支行工作人员问及核心经营业务时，却言辞闪烁、语焉不详。经过工作人员耐心且深入的沟通引导，单女士最终如实相告。原来，其日前加入了一个所谓的“兼职刷单”群，群内人员以高额返利为诱饵，诱导她先行垫付资金开展虚假交易。起初垫付金额尚小，但随着刷单任务推进，垫付金额不断加码。在单女士表示资金匮乏时，对方竟诱导她从网络平台借款。支行工作人员迅速判断出这是一起典型的刷单诈骗案件，当机立断，劝阻了单女士的转账行为。
恒丰银行西安锦业三路支行工作人员随后协助单女士向公安机关报案，并协助调整单女士银行卡转账限额，有效拦截客户潜在资金损失2.4万元。单女士事后专程向银行送来感谢信，对银行工作人员的专业处置表达高度认可与诚挚感谢。
此次事件，恒丰银行西安锦业三路支行工作人员凭借扎实的专业素养、高度的职业责任感以及敏锐的风险防范意识，成功守护了客户资金安全。下一步，恒丰银行西安分行将持续加强警银协作，加大反诈宣传，以更加专业、高效的服务，为客户筑起坚实反诈防线，切实守护好群众的“钱袋子”，为维护金融市场的稳定与和谐贡献力量。
