邮储银行安康市分行创新“三化”工作法 筑牢反洗钱全民防线
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邮储银行安康市分行创新“三化”工作法
筑牢反洗钱全民防线
为深入贯彻落实新《反洗钱法》，邮储银行安康市分行“认真贯彻落实反洗钱法 切实推进洗钱风险防控”为主题，创新构建“场景化宣传、精准化教育、常态化防控”三位一体工作模式，开展特色宣传教育活动，取得显著成效。
一是场景化宣传增强渗透力。打造“厅堂+社区+云端”立体宣传场景，支行在营业大厅设置“反洗钱知识盲盒”互动区，通过拆盲盒答题赢礼品形式吸引客户参与；以网点为中心，覆盖周边商户搭建金融安全驿站，以情景对话形式演绎“虚拟货币洗钱”、“养老集资诈骗”等典型案例；多渠道转发“反洗钱知识金融微课堂”等系列视频，通过微信公众号、抖音平台推送，实现从被动听讲到主动思考的转变，真正让反洗钱意识入脑入心。
二是精准化教育提升靶向性。针对不同群体定制特色化宣传方案：面向老年客群开设“银发课堂”，通过方言快板《守住养老钱》等特色节目强化记忆；针对企业财务人员举办“反洗钱合规沙龙”，结合跨境贸易、大额交易等场景开展风险演练；针对农村居民，深入开展了以“远离毒品洗钱犯罪 共创美好和谐社会”为主题的反洗钱进农村宣传活动，网点借助免费摘草莓客户活动、大量村民齐聚的契机，向村民普及“如何识别洗钱风险”“公民应履行的反洗钱义务”“出租出借银行账户的危害”等知识，以通俗易懂的语言讲解洗钱的危害。
三是常态化防控筑牢安全网。建立监测、宣传、反馈闭环机制，在账户开立环节强化客户尽职调查流程；组建金融卫士志愿队，排查可疑交易线索5条；设立“反洗钱咨询日”，通过行长值大堂模式，现场解决客户疑问32个。
活动期间累计发放宣传资料230份，覆盖群众1000余人次。在下一步工作中，邮储银行安康市分行将持续深化“宣传+防控”双轮驱动，通过月度主题宣传、反洗钱知识进校园、进企业等长效机制，切实筑牢金融安全防线。
（供稿人：法律与合规部 姜蕾）
