228万元全额保住！ 兴业银行成功拦截一起跨境电信诈骗
新浪陕西财经频道
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日前，山东省临沂市民张女士专程来到兴业银行临沂兰山支行送上一面锦旗，向支行工作人员表达诚挚谢意。就在不久前，兰山支行员工及时识别风险，成功拦截了一起跨境冒充公检法电信诈骗案，保住了张女士228万元存款。
据了解，张女士的儿子长期在境外留学，不幸被不法分子锁定为诈骗目标。诈骗分子远程联系其子，谎称论文涉案，刻意制造紧张恐慌氛围，并以案件资金核查、账户核验为由，一步步诱导其子按照诈骗话术远程指挥张女士前往银行，调高银行卡非柜面转账限额，伺机骗取大额资金。
得知远在海外的儿子“摊上大事”，心急如焚的张女士第一时间赶到网点申请调高银行卡转账限额。兴业银行兰山支行经办人员在业务沟通中敏锐察觉异常——张女士急于大幅调高银行卡限额，划转大额资金，对资金去向表述含糊，行为有明显被远程操控迹象。本着高度的风险警觉，兴业银行工作人员当即暂停业务办理，向张女士提示诈骗风险，劝导她务必和境外的儿子再次核实情况。经过进一步核对，张女士的儿子在网上查询同类警情后幡然醒悟，母子二人这才意识到遭遇了电信诈骗。
兴业银行兰山支行立即启动反诈应急处置，对账户采取风险保护措施，228万元资产得以全额保全，避免了巨额损失。“多亏了你们细心负责，不然损失不堪设想。”张女士对兴业银行网点员工专业的反诈识别能力连连称赞。
一线的成功拦截，源于常态化的风控体系的坚实支撑。兴业银行持续深化深化科技赋能，建立健全企业级欺诈风险联防联控体系，全面提升欺诈风险防控水准，强化警银多方协作，守护人民群众“钱袋子”。今年以来，累计保护群众资金超12亿元，收获客户感谢信13封、锦旗28面。
